Kiekvienai licencijuotai kriptovaliutų, fintech ir mokėjimų įmonei reikalingas reguliavimo institucijos reikalavimus atitinkantis pinigų plovimo pranešimų pareigūnas, tačiau daugumai jų nereikia samdyti nuolatinio darbuotojo, kad jį turėtų. „Protegra“ teikia pareigūną, jam pavaldų skyrių arba abu.

Mes parenkame ir paskiriame sertifikuotą kovos su pinigų plovimu pareigūną (AML Officer arba MLRO), kuris atitinka vietinius kvalifikacijos ir gyvenamosios vietos reikalavimus – šie reikalavimai labai skiriasi Lenkijoje, Latvijoje, Maltoje, Lietuvoje ir Nyderlanduose, todėl kandidatas, kuris atitinka reikalavimus vienoje šalyje, ne visada juos atitiks kitoje. Taip pat sukuriame patį skyrių: AML ir CTF politiką, vidaus kontrolės procedūras, rizikos vertinimo metodiką, KYC ir KYB klientų priėmimo procesus, KYT sandorių stebėjimą grandinėje, „Travel Rule“ taikymą, sankcijų ir PEP patikrinimus, STR ir SAR pranešimų teikimą finansinės žvalgybos tarnybai, dokumentų tvarkymą bei metinius darbuotojų mokymus, kurių įrodymų reikalauja priežiūros institucija.

Kai sistema pradeda veikti, mes ją valdome: laiku teikiame reguliavimo ataskaitas, perrašome politikas, kai keičiasi įstatymai, atstovaujame prieš reguliavimo instituciją tikrinimų ir auditų metu, pašaliname visus trūkumus, kuriuos nustato GAP auditas, ir veikiame kaip paskirtas kontaktinis asmuo, kad jūsų pusėje visada būtų atsakingas asmuo, su kuriuo galima susisiekti.

Paslaugų teikimo formos: valandų paketas konkrečiai problemai spręsti, paskirtas MLRO arba AML pareigūnas, kuriam mokamas mėnesinis atlygis, arba visiškai išorės paslaugų teikėjui perduota atitikties užtikrinimo funkcija. Į tą pačią sutartį galima įtraukti ir duomenų apsaugos pareigūną pagal BDAR.

Kam tai skirta: CASP ir VASP, EMI ir mokėjimo įstaigoms, biržoms ir valiutos keitėjams, internetinių lošimų operatoriams bei bet kuriai įmonei, kuriai GAP audito ar reguliavimo institucijos raštu buvo nurodyta ištaisyti atitikties trūkumus.